عناصر مشابهة
دور المصارف الإسلامية في الإبلاغ عن العمليات المالية المشبوهة
| العنوان بلغة أخرى: | The Role of Islamic Banks in Reporting Suspicious Financial Transactions |
|---|---|
| المصدر: | مجلة الندوة للدراسات القانونية |
| الناشر: |
قارة وليد
|
| المؤلف الرئيسي: | |
| المجلد/العدد: | ع35 |
| محكمة: | نعم |
| الدولة: | الجزائر |
| التاريخ الميلادي: | 2020 |
| الصفحات: | 27 - 48 |
| ISSN: | 2392-5175 |
| رقم MD: | 1283109 |
| نوع المحتوى: | بحوث ومقالات |
| اللغة: | Arabic |
| قواعد المعلومات: | IslamicInfo |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
|
| المستخلص: | إن التطور الاقتصادي دائما يمثل سلاحا ذو حدين أي له إيجابيات كما له سلبيات. فالعمليات المالية المشبوهة التي تتمثل في جريمة غسل الأموال هي أحد الإفرازات السالبة لهذا التطور الاقتصادي الهائل. كما أدت التحولات الكبرى في ظل العولمة وسهولة تخطي الحواجز الجغرافية بين الدول إلى ظهور أنماط عديدة من الأنشطة الإجرامية والتي يجب التصدي لها ودرء آثارها السالبة على المجتمع. فجريمة غسل الأموال وتفشي العمليات المالية المشبوهة هي إحدى الجرائم الاقتصادية الخطيرة التي تؤثر سلبا علي أمن واستقرار المجتمعات والتي يهدف مرتكبوها من ورائها إلى الحصول على الثروات وتحقيق الأرباح الضخمة غير المشروعة، وهذا من شأنه تهديد الاقتصاد العالمي. وتعد المصارف بصورة عامة والمصارف الإسلامية بصورة خاصة من أهم الحلقات التي تدور فيها العمليات المالية المشبوهة وذلك لما تتمتع به من تشعب في العمليات المصرفية وسرعتها وتداخلها مما يؤكد على دورها الرئيس في إبعاد الأموال غير المشروعة عن مصادرها غير المشروعة وإضفاء صفة المشروعية عليها. وهذه الدراسة لهدف إلى بيان مفهوم جريمة غسل الأموال والخصائص التي تتميز بها هذه العمليات المالية المشبوهة وإيضاح أهمية الدور الخطير الذي تنهض به المصارف الإسلامية في مكافحة هذه الظاهرة من خلال تحليل الإجراءات الداخلية والتدابير الوقائية العملية للتدليل على العمليات المشبوهة التي من الممكن استغلالها لغسل هذه الأموال المشبوهة من خلال هذه المصارف وكيفية مكافحتها دونما تعارض مع مبدأ السرية المصرفية. Economic development is always a double-edged sword, that is, it has both positives and negatives. The suspicious financial operations represented in the crime of money laundering are one of the negative consequences of this huge economic development. The great transformations in light of globalization and the ease of overcoming geographical barriers between countries have led to the emergence of many types of criminal activities that must be addressed and ward off their negative effects on society. The crime of money laundering and the spread of suspicious financial operations is one of the serious economic crimes that negatively affect the security and stability of societies and whose perpetrators aim to obtain wealth and achieve huge illicit profits, this would threaten the global economy. Banks in general and Islamic banks in particular are among the most important episodes in which suspicious financial operations revolve, due to the complexity, speed and overlapping of banking operations, which confirms its main role in removing illicit funds from their illicit sources and legitimizing them. This study aims to explain the concept of the crime of money laundering and the characteristics of these suspicious financial operations and to clarify the importance of the dangerous role that Islamic banks play in combating this phenomenon by analyzing internal procedures and practical preventive measures to demonstrate suspicious operations that can be used to launder these suspicious money through these banks and how to combat them without conflict with the principle of bank secrecy. |
|---|
