عناصر مشابهة
مدى مسؤولية البنك عن تحديد الفوائد في عقد القرض البنكي
| المصدر: | مجلة الباحث للدراسات الأكاديمية |
|---|---|
| الناشر: |
جامعة باتنة 1 الحاج لخضر - كلية الحقوق والعلوم السياسية
|
| المؤلف الرئيسي: | |
| المجلد/العدد: | ع12 |
| محكمة: | نعم |
| الدولة: | الجزائر |
| التاريخ الميلادي: | 2018 |
| الصفحات: | 407 - 423 |
| ISSN: | 2352-975X |
| رقم MD: | 1111022 |
| نوع المحتوى: | بحوث ومقالات |
| اللغة: | Arabic |
| قواعد المعلومات: | EduSearch HumanIndex |
| مواضيع: | |
| رابط المحتوى: |
| المستخلص: | The commitment of the bank enables the customer to get the loan amount or the funding, which is agreed upon it in the contract, throughout a particular period. On the other hand, the customer must fulfill his obligations towards the bank, especially, for paying the loan installments besides the regular rate of interest. Considering its ignorance of how to count it, the customer pays the interest rate, which is defined by his bank without discussing it. So that, this may push the bank to overstate the calculation of the interest rates on its loans, it can also lead the bank abusively to change the previous interest rate that is agreed upon it without informing the client and obtaining his consent. في مقابل التزام البنك بتمكين العميل من مبلغ القرض أو التمويل المتفق عليه طوال مدة العقد يلتزم العميل بالوفاء بالتزاماته حياله، لاسيما دفع أقساط القرض وسعر فائدة دوري. وبالنظر إلى جهله بكيفية حسابها، فإن العميل يكتفي بدفع معدل الفائدة الذي أعلمه به البنك دون أن يناقشه فيه. وهو ما يدفعه إلى تضخيم نسب الفوائد وإلى تغييره لسعرها المتفق عليه سابقا دون إعلام العميل وموافقته على ذلك |
|---|
